Double Digital

Strona główna » Baza Wiedzy » Baza Wiedzy » Faktoring – co to jest i jak z niego korzystać?

Faktoring – co to jest i jak z niego korzystać?

Spis treści

Zarządzanie finansami firmy może być dużym wyzwaniem, zwłaszcza dla małych i średnich przedsiębiorstw. Jednym z narzędzi, które może znacznie ułatwić ten proces, jest faktoring. W niniejszym artykule omówimy, czym jest faktoring, jakie korzyści niesie dla przedsiębiorstw oraz jak skutecznie z niego korzystać.

Czym jest faktoring?

Faktoring to usługa finansowa, w której firma (faktorant) sprzedaje swoje należności, wynikające z wystawionych faktur, instytucji finansowej (faktorowi). Faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorców i płaci firmie zaliczkę, zazwyczaj wynoszącą od 80% do 90% wartości faktur. Po otrzymaniu płatności od dłużników, faktor wypłaca pozostałą część kwoty, pomniejszoną o swoją prowizję.

Jak korzystać z faktoringu?

Korzystanie z faktoringu można podzielić na kilka kroków:

1. Wybór instytucji faktoringowej

Pierwszym krokiem jest znalezienie odpowiedniej instytucji faktoringowej. Warto zwrócić uwagę na:

  • Doświadczenie i renoma – Wybierz instytucję z dobrą reputacją i doświadczeniem na rynku.
  • Opinie klientów – Sprawdź recenzje innych przedsiębiorstw, które korzystały z usług faktora.
  • Warunki umowy – Zwróć uwagę na szczegóły umowy, w tym wysokość prowizji, terminy płatności oraz warunki wypowiedzenia.

2. Podpisanie umowy

Po wyborze faktora następuje podpisanie umowy, która powinna zawierać:

  • Określenie zakresu usług – Dokładne określenie, jakie faktury będą objęte usługą faktoringu.
  • Warunki finansowe – Informacje o wysokości zaliczek, prowizjach i terminach płatności.
  • Obowiązki obu stron – Określenie obowiązków zarówno faktoranta, jak i faktora.

3. Wystawianie faktur

Po podpisaniu umowy przedsiębiorstwo wystawia faktury swoim klientom i przekazuje je faktorowi. Ważne jest, aby faktury były wystawiane zgodnie z umową i zawierały wszystkie wymagane informacje.

4. Otrzymanie środków

Faktor, po otrzymaniu faktur, przekazuje przedsiębiorstwu zaliczkę, zazwyczaj wynoszącą od 80% do 90% wartości faktur. Dzięki temu firma szybko otrzymuje środki, które może przeznaczyć na bieżące potrzeby finansowe.

5. Inkaso należności

Faktor zajmuje się inkasowaniem należności od klientów firmy. Po otrzymaniu płatności, przekazuje on przedsiębiorstwu pozostałą część kwoty, pomniejszoną o swoją prowizję.

Faktoring – dla kogo?

Faktoring może być szczególnie korzystny dla firm, które:

  • Mają problemy z płynnością finansową – Faktoring pozwala szybko uzyskać środki z wystawionych faktur, co poprawia płynność finansową.
  • Prowadzą działalność o charakterze sezonowym – Dzięki faktoringowi firmy mogą utrzymać stabilność finansową w okresach, gdy nie generują dużych przychodów.
  • Mają duże zobowiązania wobec dostawców – Szybki dostęp do środków pozwala terminowo regulować zobowiązania wobec dostawców.
  • Mają długie terminy płatności od klientów – Faktoring pozwala uniknąć długiego oczekiwania na płatności od klientów.

Promocja na usługi SEO & Google Ads

Rozpocznij współpracę do 30 czerwca 2024 i odbierz dodatkowe korzyści. Wybierając usługę SEO & Google Ads uzyskasz aż 50% zniżki na obie usługi przez pierwsze 3 miesiące współpracy.

Odbierz 50% zniżki

przez pierwsze 3 miesiące

Skontaktuj się z nami żeby dowiedzieć się więcej!

odbiorcy (1)

Korzyści z faktoringu

Poprawa płynności finansowej

Największą korzyścią z faktoringu jest poprawa płynności finansowej. Dzięki szybkiemu dostępowi do środków z wystawionych faktur, firma może sprawniej zarządzać swoimi finansami, regulować zobowiązania i inwestować w rozwój.

Redukcja ryzyka niewypłacalności odbiorców

Faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorców, co pozwala firmie skoncentrować się na swojej podstawowej działalności, bez obaw o nieterminowe płatności.

Oszczędność czasu i zasobów

Faktor zajmuje się inkasowaniem należności, co pozwala firmie zaoszczędzić czas i zasoby potrzebne do zarządzania windykacją.

Lepsze warunki płatności

Dzięki faktoringowi firma może negocjować lepsze warunki płatności z dostawcami, oferując krótsze terminy płatności w zamian za rabaty.

Jakie są koszty faktoringu?

Koszty faktoringu mogą się różnić w zależności od wielu czynników, takich jak wartość faktur, branża czy termin płatności. Najczęściej spotykane koszty to:

  • Prowizja faktora – Zazwyczaj wynosi od 0,5% do 3% wartości faktury.
  • Oprocentowanie zaliczek – W niektórych przypadkach faktor może naliczać dodatkowe oprocentowanie za udzielone zaliczki.

Podsumowanie

Faktoring to narzędzie, które może znacznie ułatwić zarządzanie finansami firmy. Dzięki niemu przedsiębiorstwo może szybko otrzymać pieniądze za swoje faktury, nie musząc czekać na termin płatności. Co więcej, faktor zajmuje się także inkasowaniem należności, co daje firmie więcej czasu na skupienie się na swojej podstawowej działalności. Pamiętaj jednak, że wybór odpowiedniej instytucji faktoringowej to klucz do sukcesu. Dlatego warto poświęcić na to odpowiednio dużo czasu i energii, aby wybrać najlepszego partnera do współpracy.

 

Więcej w Bazie Wiedzy

4.9/5 - (157 opinie)